Как оформить инвестиции в бизнес

Самое важное в статье на тему: "Как оформить инвестиции в бизнес" с профессиональными пояснениями. Если в процессе прочтения возникли вопросы, то можно обратиться к дежурному юристу.

Как юридически оформить инвестиции в проект

И вот наконец-то наступает момент, когда стартапу удалось найти инвестора и согласовать все существенные условия. На практике часто возникает вопрос, как оформить перевод привлеченных денежных средств с наименьшими налоговыми последствиями.

Есть множество различных способов оформления финансирования. Рассмотрим варианты финансирования для часто встречающейся ситуации на первоначальной этапе: инвестор – физическое лицо – инвестирует в ООО.

I. ИНВЕСТОР НЕ УЧАСТНИК ООО

Заем может быть как процентным, так и беспроцентным.

Предполагается, что сумма займа будет возвращена по истечению заранее установленного периода времени (на практике подобные «партнерские займы» оформляются с длительным сроком возврата, например 2-3 года).

Полученные денежные средства не считаются доходом компании и не учитываются при налогообложении, а в случае выплаты процентов могут уменьшать налогооблагаемую базу.

В случае, если стороны займа договорились о «прощении долга», то полученная сумма будет признана внереализационным доходом и будет учтена при расчете налогооблагаемой базы.

Конвертируемый заем (Convertible note)

Отдельно хочется сказать про этот вид инвестиций, который обычно активно обсуждают стартапы на посевной стадии.

Суть заключается в том, что деньги даются в долг с правом конвертации в акции компании в будущем. Как правило, в договоре указывается способ и время конвертации, а также предусматривается дисконт на покупку акций (как компенсация за вложение на ранней стадии) и предел оценки valuation cap.

Конвертируемый заем распространен и удобен в Кремниевой Долине, но затруднителен в России в связи с полным отсутствием правового регулирования. Реализация схемы возможна либо с использованием зарубежной юрисдикции, либо путем использования сходных конструкций в отечественном праве (при этом оба варианта значительно усложняют применение данного вида инвестирования).

2. Договор инвестирования (целевое финансирование)

Стороны инвестиционного договора имеют встречные обязательства по отношению друг к другу и преследует собственные цели. К сожалению, должного правового регулирования этого вида договора нет, поэтому для избежания спорных ситуаций необходимо внимательно прописывать в договоре цели, объем и формы инвестирования, а также права, обязанности и ответственность сторон.

Касательно налогообложения – как правило, полученные денежные средства признаются доходом компании и попадают под налогообложение.

II. ИНВЕСТОР – УЧАСТНИК ООО

3. Внесение суммы финансирования в уставной капитал ООО

В плане налогообложения внесение вкладов в УК не влечет никаких налоговых последствий.

Однако надо учесть некоторые моменты:

а) уставный капитал (УК) определяет минимальный размер имущества компании, гарантирующего интересы кредиторов, поэтому внесение в УК значительных сумм связано с большим риском имущественных потерь для участников;

b) такие дополнительные вклады участников изменяют размер УК и соотношение долей участников (если Уставом не ограничен максимальный размер доли участника или возможность изменения соотношения долей);

c) обязательная процедура регистрации в ИФНС.

4. Безвозмездное целевое финансирование (дарение)

Физическое лицо вправе безвозмездно передать в собственность ООО денежные средства без каких-либо ограничений в отношении размера или периодичности такой финансовой помощи.

Такая передача денежных средств от участника-физического лица связана с наименьшими налоговыми последствиями, если его доля составляет более 50% УК. В иных случаях такие средства учитываются как доходы и подлежат налогообложению.

5. Внесение вклада в имущество

В Уставе можно предусмотреть обязанность участников вносить вклады в имущество ООО пропорционально или непропорционально их долям в УК.

Такие вклады не изменяют размеры и номинальную стоимость долей участников, и отдельной регистрации в ИФНС не требуется.

В налоговом плане денежные средства, полученные в качестве вклада в имущество, не учитываются для целей налогообложения в случае, если доля вносящего их участника более 50% в УК. И, соответственно, учитываются, если доля участника составляет 50% (или менее 50%).

Вывод: невозможно сказать, какой способ внесения денежных средств в ООО – оптимальный. Выбор юридического оформления определяется с учетом конкретной ситуации и дальнейших планов участников сделки.

Касательно налогообложения: многое зависит от выбранного вида системы налогообложения (например, может быть 6% при УСН «доходы» или 15% при УСН «доходы-расходы», или 20% при ОСН). Также от выбранной системы налогообложения зависят и расходы, которые могут признаваться для целей налогообложения и соответственно уменьшать налогооблагаемую базу.

На этой странице Вы можете загрузить различные шаблоны контрактов.

Типовые договоры между Инвестором и Разработчиком Проекта:

Договор купли-продажи между автором и инвестором

Все бизнес-проекты, по которым достигаются договоренности контролирует лично Президент консорциума Aston Alliance — кандидат экономических наук, международный патентный эксперт Муминов Санджар Файзуллаевич

Способы инвестирования

Перед началом вложения средств каждому предпринимателю необходимо разобраться в основах инвестирования. Однако даже сейчас у некоторых предпринимателей и стартаперов нет четкого понимания, что же такое инвестирование средств и как инвестицию в бизнес оформить. Основные точки преткновения с годами не меняются. Их две – какие виды инвестиций можно завести в компанию и как их юридически оформить.

В сущности, способов есть несколько, и они зависят прежде всего от вида бизнеса и грамотности юристов. Объектом для вложения средств может стать любой актив по выбору инвестора. Реальность такова, что в нашей стране бизнес организован чаще всего в виде ООО, поэтому и рассматривать варианты оформления инвестирования проще всего именно на примере ООО. Ниже будут рассмотрены наиболее распространенные пути инвестирования.

Путь первый: вклад в уставной капитал

Полная регламентация этого способа содержится в законодательстве РФ. Чтобы лучше понять этот способ вклада денег, нужно разобраться, что такое уставной капитал и какое влияние он имеет на потенциального инвестора. Как известно, уставной капитал – это те средства, которые обеспечивают коммерческую деятельность компании. При инвестировании этим способом размер инвестиции будет равен обозначенной стоимости доли в компании. Следовательно, надо понимать, что эта стоимость доли не должна превышать фактический размер инвестиции. Иными словами, если необходимо путем инвестиционных вложений повысить уставной капитал компании, например, на пять тысяч рублей, а инвестор имеет возможность внести пять миллионов, то он имеет право это сделать – размер его доли от этого не изменится и отрицательных юридических последствий, серьезно влияющих на дальнейшую работу компании, не будет.

Читайте так же:  Продать долю ребенка в квартире

Кроме того, распространено мнение, что размер инвестиций может существенно размыть доли инвесторов. Это мнение в корне ошибочно. Вернувшись к предыдущему примеру, необходимо еще раз разобрать эту ситуацию. Итак, инвестор хочет получить долю компании в размере 10%. Для этого ему требуется увеличить уставной капитал, как указано выше, на пять тысяч рублей. Но инвестор имеет возможность прибавить к уставному капиталу гораздо больше необходимой суммы – не пять тысяч рублей, а пять миллионов рублей. Размоет ли это размер долей каждого инвестора? Нет. Главное, чтобы реальная сумма инвестиций была больше необходимой, как прописано выше.

Грамотный юрист сможет корректно подготовить все необходимые документы. Важно обязательно принять во внимание и проконтролировать: желаемая доля, ее обозначенная стоимость и реальная сумма вклада инвестора – четко и однозначно прописаны в инвестиционном договоре.

Путь второй: покупка доли в компании

Продать долю в компании можно двумя разными способами – кэш-ин (cash-in) или кэш-аут (cash-out). В чем же их различие?

Кэш-ин – вариант сделки, когда деньги, вырученные за продажу доли в компании, вкладываются в развитие этой компании. Кэш-аут, напротив, предполагает переход вырученных средств в личное владение продавшего долю и, соответственно, на развитие компании не идут.

Так как сама идея модели кэш-аут противоречит сути инвестиций, интереснее рассматривать модель кэш-ин. Однако стоит помнить, что выкупить в таком случае возможно только ту долю компании, которая принадлежит самой компании. Ее также называют «казначейской долей». Как она может возникнуть? Например, один из инвесторов выходит из компании, но его долю не распределяют между собой остальные инвесторы. Тогда она автоматически становится собственностью компании. По закону, в состоянии принадлежности компании казначейская доля должна находиться не дольше двенадцати месяцев со дня ее появления. По истечение этого времени она может быть либо выкуплена, либо погашена за счет планомерного уменьшения уставного капитала компании.

Если есть намерение инвестировать в идею стартапа, то нужно знать, что иногда у этих проектов на ранних стадиях не оформлена казначейская доля. Конечно, это не запрещает инвестировать в стартап, но нужно понимать, что отсутствие казначейской доли влечет за собой некоторые сложности в инвестировании. Правда, есть юридически легальная возможность создать необходимую казначейскую долю насильственным путем – ввод в компанию, а затем вывод из нее любого незаинтересованного лица. Разумеется, такой ход может повлечь за собой определенные риски, поэтому стоит заранее озаботиться поиском грамотного юриста.

Путь третий: договор о совместной деятельности

Этот случай подходит для совместной реализации проекта стартапа. Стартап и инвестор совместно вкладывают в проект свои денежные средства, деловые связи. Либо возможно инвестировать какие-либо ноу-хау, товарный знак и прочее. Однако нельзя забывать, что такой способ инвестиций подходит исключительно для индивидуального предпринимателя.

Кроме того, нельзя забывать, что такие инвестиции идут не на развитие компании и получение прибыли от ее деятельности, а на развитие самой идеи стартапа. Конечно, при таком пути инвестирования есть свои положительные и отрицательные моменты. К положительным можно отнести тот факт, что инвестор никак не влияет на решение вопросов внутри компании, поскольку не имеет корпоративного контроля, часто сопутствующего доли в компании – соответственно, уменьшается ответственность инвестора.

При таком способе инвестирования обязательно следует составить договор товарищества, в котором будут прописаны основные моменты сотрудничества – деление прибыли и механизмы раздела убытков, а также иные вопросы, которые могут возникнуть в процессе развития проекта.

Путь четвертый: заем

Можно ли назвать заем классическим способом инвестирования – вопрос неоднозначный. Если инвестор, в привычном понимании этого слова, заинтересован именно в развитии бизнеса, то основная цель займа – это прежде всего возврат своих средств и получение дохода в виде процентов. Однако такой способ вполне можно использовать совместно с первым или вторым описанными вариантами инвестирования. Тогда общий риск неудачи инвестора уменьшается благодаря грамотному сочетанию способов инвестирования в бизнес.

Единственным советом для выбравших такой способ инвестирования – очень внимательно подписывать инвестиционные документы. Не лишним будет также использовать опционы, корпоративные договоры и прочие возможности избежать юридические конфликты в будущем.

При подготовке использованы различные материалы из сети интеренет, в том числе: «Стартап и инвестор: как оформить инвестиции в проект и избежать юридических конфликтов» автор Евгений Рябов.

Инвестиции в работающий бизнес / сделки

Готов инвестировать в бизнес / сделки сумму до 2 миллионов рублей.

Требования к проекту обязательно:

[2]

— Работающий бизнес или работающая бизнес-модель в случае разовых сделок

— Инициатор с опытом в сфере

— Сферы: реальный сектор, торговля, производство и пр. Также можно поставки по тендерам, торги по банкротству

— Что точно нет: алкоголь, табак

— Деньги идут на закупку актива (оборудование, товар и т.д.) или сырья

— IT-сферу смотреть могу, но крайне маловероятно, что заинтересует

Читайте так же:  Назначение и условия предоставления социальных выплат

— Продуманные варианты по снижению рисков инвестора

— Продуманные варианты по контролю со стороны инвестора.

Требования к проекту желательно:

— Высокая оборачиваемость либо высокая маржинальность, которая обеспечивает хорошую доходность на вложенные средства. В идеале окупаемость до 12 месяцев. Не в идеале можно смотреть более длительный срок.

— Проработанный сбыт. В идеале подписанные контракты с покупателями. Не в идеале можно рассматривать и без этого.

От меня – деньги + возможно нематериальные ресурсы (связи, экспертиза и т.д.). Лучше просто деньги)

Как открыть инвестиционную компанию: пример

Сталкиваясь с обслуживанием на финансовом рынке, у многих состоятельных инвесторов возникает вопрос: «Как открыть инвестиционную компанию»? Многие отказываются от этой идеи, решив, что это невозможно. На самом деле реализовать эту мечту совсем не сложно. Реализовав свою мечту, любой инвестор имеет шанс создать такую компанию, которая будет отвечать всем самым современным требованиям и оказывать финансовые услуги высочайшего качества.

Инвестиционная компания представляет собой организацию, занимающуюся вложением финансовых средств инвесторов в различные проекты, в том числе и на фондовом рынке.

Этапы организации инвестиционной компании

Для того, чтобы открыть инвестиционную компанию, необходимо, как и в других случаях, пройти несколько этапов.

В общем случае весь процесс выглядит следующим образом:

  • осмысление общей идеи и миссии организации;
  • разработка бизнес-плана проекта;
  • выбор организационно-правовой формы собственности организации;
  • оценка имеющихся ресурсов и вариантов развития бизнеса;
  • принятие решения об открытии инвестиционного бизнеса и непосредственное осуществление идеи.

Осмысление общей идеи и миссии организации

Общаясь с инвестиционными брокерами, многих инвесторов, скорее всего, посещала мысль о том, что оказываемые ими услуги могли бы быть более высокого качества. Именно это обстоятельство может подтолкнуть к созданию собственной инвестиционной компании.

Миссия организации представляет собой главную цель организации компании и в данном случае она может звучать как «оказание услуг инвестиционного консультирования и брокерского обслуживания на высочайшем уровне, позволяющем учесть все интересы клиентов».

Разработка бизнес-плана проекта

Бизнес план инвестиционной компании позволяет:

  • рассмотреть слабые и сильные стороны будущей компании;
  • определить маркетинговый план;
  • рассмотреть финансовый план;
  • проанализировать имеющуюся внешнюю и внутреннюю среду.

Совет! Бизнес-план является основным документом и его разработке, как и в целом стратегии развития будущей организации, стоит уделить внимание.

Видео (кликните для воспроизведения).

Пример инвестиционного плана компании можно найти в открытых источниках, но лучше доверить его разработку профессионалам. Примерная структура инвестиционного бизнес-плана представлена на рисунке.

Выбор организационно-правовой формы собственности

В соответствии с изменениями в Гражданский Кодекс, вступившими в силу 1 сентября 2014 года, в Российской Федерации наиболее распространенными организационно-правовыми формами являются:

  • ООО – общество с ограниченной ответственностью;
  • ПАО (АО)— публичное акционерное общество;
  • НАО (ЗАО) — непубличное акционерное общество и др.

Целесообразно выяснить у будущих контрагентов, какая организационная форма более предпочтительна для них. Организационно-правовая форма компании оказывает влияние на планирование инвестиционной деятельности компании, так как компания в случае публичного акционерного общества имеет возможность привлекать акционеров, а в случае непубличного может это делать на определенных законодательством условиях.

Оценка имеющихся ресурсов и вариантов развития бизнеса

Необходимо оценить имеющиеся ресурсы.

В том числе и кадровые, и определить форму их привлечения:

  • партнерство;
  • сотрудничество на постоянной основе;
  • временная, почасовая загруженность;
  • сотрудничество в виде консультантов и др.

Не менее важно определить финансовый план и источники финансирования. Еще раз тщательно проанализировать бизнес планы инвестиционной компании, особенно, если их несколько по каждому предполагаемому направлению деятельности.

Совет! Не бойтесь привлекать инвесторов, особенно, если собственных финансовых средств для открытия инвестиционной компании не хватает. Особое внимание необходимо обратить на договор, который заключается с инвестором.

Принятие решения об открытии инвестиционного бизнеса и непосредственное осуществление идеи

После тщательной проработки всех вопросов, стоит еще раз задуматься о необходимости создания инвестиционной компании. Если решимость действовать все еще есть, то стоит приступать к реализации плана.

На первом этапе стоит собрать собрание учредителей и принять учредительные документы.

Совет! Учредительные документы играют важную роль в работе организации, поэтому стоит доверить их разработку профессионалам. При их разработке будут потрачены деньги, но в будущем они вернутся многократной прибылью, если юрист, их составляющий, учтет все возможные нюансы.

Целесообразно подготовить для юриста следующую информацию:

  • полное и сокращенное наименование организации;
  • правовая форма организации;
  • юридический адрес;
  • величина уставного капитала и его распределение между учредителями в долях;
  • порядок формирования уставного капитала;
  • данные учредителей;
  • предполагаемая схема управления организацией.

Важным решением является и выбор банка для открытия расчетного расчета. Необходимо также разработать форму стандартных документов: договора, контракты.

На следующем этапе необходимо получить лицензию в Департаменте допуска на финансовый рынок. Именно этот департамент Центрального банка после упразднения ФСФР занимается выдачей лицензий для работы на финансовых рынках.

Осталось оплатить необходимые пошлины и сборы, получить документы и начать работу в соответствии с инвестиционным планом. Открыть инвестиционную компанию совсем не сложно. Для этого не нужно обладать какими-либо особыми знаниями.

Любой предприниматель может открыть свою инвестиционную компанию и попробовать реализовать в ней все те нововведения, о которых мечтает, и которые, по его мнению, позволят другим инвесторам получать прибыль с комфортом.

Совет! Не бойтесь делать первый шаг. Соберите вокруг себя команду настоящих профессионалов и смело начинайте. У Вас все получится.

Инвестиции в бизнес: какие бывают? Своё дело, предпринимательство и франшиза

Инвестиции в бизнес – это вложение капитала в чужой или собственный предпринимательский проект с целью получения прибыли. Грамотный подход и правильный выбор направления обеспечит инвестора пассивным доходом надолго. При этом необязательно вкладывать крупные активы, инвестирование в бизнес возможно при наличии небольших сумм. Стабильная прибыль, получаемая в форме дивидендов, обеспечит финансовую независимость и безбедное будущее.

Читайте так же:  Пенсионное обеспечение судей

Содержание

Об инвестировании

Инвестирование имеет большой потенциал. Но человек, планирующий вложить собственные средства в развитие предпринимательского дела, должен осознавать, что данный вид деятельности не предполагает быстрого получения прибыли и молниеносного возвращения капитала. Поэтому на начальном этапе важно изучить перспективные направления и сделать правильный выбор.

Вложение капитала в бизнес осуществляется в двух основных формах:

  • кредитное инвестирование;
  • прямое вложение.

Привлечение к инвестированию банков или других финансовых организаций используется при кредитном инвестировании.

Для положительного решения инвестор должен предоставить гарантии эффективности и четкий бизнес-план. В большинстве случаев такие кредиты выдаются с привлечением залогового инструмента. При прямом инвестировании задействованы денежные средства частного инвестора или организации (инвестиционного фонда).

Куда можно вложить свободные активы:

  1. Собственное дело;
  2. Бизнес по франшизе;
  3. Доля в компании;
  4. Стартапы;
  5. Акции;
  6. Облигации;
  7. ПИФы;
  8. Хедж-фонды.

При вкладе средств в собственный бизнес следует рассчитывать на доход в долгосрочной перспективе. Для развития компании потребуется много времени, сил и упорного труда. Когда открыть свое дело одному сложно, можно стать собственником-инвестором, вложив деньги в долю. В таком случае учредителей может быть несколько.

Частный инвестор, вкладывающийся в новые проекты (стартапы), оценивает будущие перспективы по предоставленному бизнес-плану и документам. Покупка ценных бумаг организации автоматически включает инвестора в число собственников. При наличии акций компании появляется право на получение дивидендов, а также продавать и покупать их, пользуясь выгодой при подъеме курса ценных бумаг.

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) предоставляет возможность покупки пая. О том, куда будут направлены вложения, организация решает самостоятельно. Инвестор вкладывает деньги и ждет отдачи, не прилагая при этом никаких усилий, всю работу за него делают специалисты фонда.

Хедж-фонды – инвестиционные фонды, ориентирующиеся на сложные торговые стратегии. В России не распространены из-за сложностей при регистрации данной формы. Аналогом хедж-фонда можно назвать ПИФы.

Приобретение облигаций связано с меньшими рисками. Собственник долговой ценной бумаги сможет получить ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Несмотря на кажущуюся простоту, каждый способ инвестиций в бизнес имеет свои особенности и прибыльность.

[1]

Классификация

Инвестиции в бизнес разделяются по нескольким признакам.

По праву собственности:

  • Собственное дело. Первоначальный капитал для начала самостоятельной коммерческой деятельности.
  • Чужой проект. Вложение активов в действующую компанию.

С учетом объема входной суммы:

  • Полное финансирование. Характерно для ведения собственного бизнеса или после выкупа чужого бизнес-проекта.
  • Частичное. Предполагает покупку доли организации.

По этапу инвестирования:

  • Вложение в новый проект. Инвестирование в стартапы таит в себе больше рисков.
  • Действующий бизнес. Активы внедряются в раскрученный проект, который успешно работает и приносит стабильный доход.

По форме прибыли:

  • Активный заработок. Частный инвестор дополнительно выполняет функцию директора.
  • Пассивный доход. Управление проводят наемные работники.
  • Прямые. Инвестирование денежных средств в материальное производство интересующей компании для получения прибыли или ее управления.
  • Портфельные. Приобретение портфеля ценных бумаг (акции, облигации) для получения пассивного дохода, не вмешиваясь в управление предприятием.

На практике могут применяться не один, а несколько видов инвестиций в бизнес одновременно.

Так, если вложить средства в стартап прямым методом, получение прибыли будет в виде пассивного дохода.

Виды бизнеса

Личные сбережения инвестор вправе вложить в любой проект. Выбрать правильное направление – залог успеха в будущем. Оценивая объект для вложения капитала важно оценить доходность бизнеса, уровень его управления, перспективность бизнес-плана для начинающей компании. Хорошо, если это будет сфера деятельности, в которой будущий инвестор хорошо разбирается.

Выбор можно осуществлять по следующим направлениям:

  1. Поиск предпринимательского проекта через краудинвестинговые площадки;
  2. Стать бизнес-ангелом и обеспечивать финансовую поддержку компаниям на раннем этапе развития;
  3. Вложиться в венчурный бизнес – чаще научно-технический или технологический, которые причисляют к числу рискованных;
  4. Пассивное инвестирование с привлечением специалистов по подбору предпринимательского проекта;
  5. Через клубы инвесторов.

При этом следует понимать, что дать 100% гарантии об исключении риска не может никто, несмотря на то, насколько малорискованным не считалось бы направление деятельности фирмы или предприятия.

Существует несколько вариантов, которые чаще всего используют, как объект для инвестирования в бизнес.

Малое предпринимательство

Небольшие фирмы, которые не входят в объединения, — привлекательная сфера для будущих инвесторов. Маленькие компании ограничены по численности работников (максимально 100 человек) и по доходу от коммерческой деятельности (для малого предприятия – 800 миллионов рублей).

Возможны 3 способа вложения активов:

  • внедрение капитала в действующий бизнес для его дальнейшего развития и расширения;
  • инвестирование проектов на стадии открытия;
  • приобретение готового бизнеса.

Каждый из способов предоставляет хорошую возможность заработать. Наиболее популярными являются инвестиции в действующие успешные предприятия. Инвестору достаточно найти партнера, которому нужны сторонние вложения, и получать выгоду от продуктивного сотрудничества.

  1. Уничтожение и переработка отходов.
  2. Обучение компьютерной грамотности.
  3. Перевод текстов с иностранных сайтов.
  4. Тестирование и анализ бизнес-проектов.

Производство

Остановив выбор на предприятии, которое занимается изготовлением каких-либо товаров, необходимо оценить уровень производства, конкурентоспособность предприятия, скорость оборота товарных средств. Целесообразнее обращать внимание на производство, которое рассчитано на массовое потребление производимых товаров – изготовление продуктов питания, одежды, бытовой химии и других.

Главным критерием является стабильный спрос и быстрая реализация продукта производства.

Бизнес в Интернете

Обладая определенными знаниями, есть возможность создать сайт и получать доход от рекламы. Другим вариантом заработка может быть продажа информации в сети:

  • продажа курсов в электронном виде;
  • проведение веб-конференций, вебинаров;
  • покупка чужих знаний для создания обучающего информационного продукта.
Читайте так же:  Лицевой счет налогоплательщика

Также существуют IT-направления, которые привлекательны для инвестиций:

  1. Робототехника – разработка автоматизированных технических систем для облегчения человеческого труда.
  2. Программы для 3D-принтеров, обеспечивающих эффективное использование устройства в масштабах промышленности.
  3. Мобильные приложения для здоровья (кто хочет следить за своим здоровьем, весом, питанием) и другие.
  4. Онлайн-хранилища информационных данных (облако) для безопасного сохранения загруженных данных.
  5. Технология Big-Data – обработка и сбор большого количества данных в определенной сфере.
  6. Дистанционное обучение – продажа курсов и программ для получения знаний и полезных навыков.
  7. Мобильные консультации – ответы на интересующие вопросы с использованием онлайн-чата.
  8. Развивающие приложения для детей.

Услуги по ремонту

Большим спросом среди населения пользуются организации, занимающиеся проведением качественного ремонта в жилых помещениях (квартирах, домах).

Вложение свободных средств в ремонтный бизнес сулит большие перспективы инвестору.

Бизнес по франшизе

Самый быстрый способ раскрутки бизнеса – коммерческая деятельность под руководством и с использованием узнаваемого имени знаменитого бренда. Аналитики отмечают, что фирмы, работающие по франшизе, на 5 лет опережают в развитии компании, начинающие деятельность с нуля.

  • минимальные затраты на старт бизнеса;
  • доверие населения к известной марке;
  • быстрая раскрутка;
  • проверенный бизнес-план;
  • корпоративное обучение и помощь в руководстве;
  • минимальное количество рисков.

[3]

Инвестиции в бизнес по франшизе можно назвать беспроигрышным вариантов, который взамен требует значительных вложений.

Плюсы и минусы

Чтобы определиться, куда вкладывать финансы, нужно оценить все преимущества и недостатки инвесторской деятельности.

Плюсы вложения активов в бизнес:

  1. Доступность различных направлений и способов для инвестирования.
  2. Возможность влияния на деятельность компании, а также частичного или полного руководства предпринимательским проектом.
  3. Крупные активы не являются определяющим условием для инвестирования, вложиться в бизнес можно при наличии незначительных средств.
  4. Пассивная прибыль, которая станет стабильным заработком.
  5. Большой потенциал заработка и развития в долгосрочной перспективе.

Основным минусом инвестирования в бизнес является риск потери вложенных финансов при отсутствии знаний и выборе неперспективного направления.

Существуют и другие недостатки:

  • некоторые отрасли имеют ограничения со стороны законодательной базы и контролирующих государственных органов;
  • непредсказуемое снижение рентабельности проекта;
  • разногласия между соучредителями, что случается при покупке доли;
  • для успешного активного инвестирования необходимо обладать определенными знаниями и опытом;
  • нестабильный доход;
  • иногда нужны дополнительные денежные вливания;
  • при вложении финансов в начинающие компании, прибыль начнет поступать не скоро.

Возможные риски

Инвестиции в бизнес сопровождаются экономическими, финансовыми, юридическими рисками. Даже при тщательном отборе невозможно найти отрасль со 100% гарантией отсутствия потерь.

В любом бизнесе могут возникать трудности:

  • увеличение закупочной стоимости товара;
  • повышение стоимости аренды площади для предпринимательской деятельности;
  • неправильная организация и ведение бизнеса;
  • неудачная стратегия проекта;
  • интриги конкурентов;
  • падение спроса, большая конкуренция;
  • экономический кризис;
  • неоправданные ожидания прибыли в краткосрочной перспективе.

Чтобы управлять рисками, важно закрепить в договоре отношения инвестора и стороны, которой поступают финансовые вливания. Таким образом, возможен возврат части денег при провале проекта. Оценить схему инвестирования целесообразно еще на этапе выбора сферы вложения. Для этого понадобится оценить прогнозы относительно окупаемости и вероятность успеха в будущем.

Предотвратить неудачи можно, нанимая опытных специалистов, которые проверят данные расчетов и условия функционирования проекта, тщательно проанализируют все разделы бизнес-плана. Особое внимание следует уделить проверке компаний, которые заявляют о высоком уровне дохода в будущем. Нередко в таких бизнес-планах существуют ошибки в расчетах, либо организаторы намеренно вводят инвестора в заблуждение с целью мошенничества.

Поэтому прежде чем инвестировать, нужно изучить все нюансы сферы, в которой будет осуществляться предпринимательская деятельность. Если потенциальный инвестор не знает тонкостей данной тематики, начинание заранее обречено на провал. Отсутствие экономических знаний может привести к убыткам и потере инвестиционного капитала. Только обдумывая каждый шаг можно добиться процветания.

Инвестиции в бизнес – отличный фундамент для финансовой свободы. Проценты от деятельности инвестируемой компании гарантируют стабильное поступление денежных средств. Главное, разработать правильную схему инвестирования и вкладываться в перспективную сферу деятельности. Чтобы обеспечить себе финансовую свободу нужно отбросить сомнения и составить четкий план для достижения цели.

Как вы считаете, нужно ли открывать своё дело или лучше вложиться в чужой бизнес? Пишите комментарии и не забудьте оценить статью!

MalBusiness.com

Все о малом бизнесе, все для малого бизнеса.

Прямые инвестиции в малый бизнес.

Инвестиции в малый бизнес являются очень распространенным видом инвестиций. Продолжим разговор об инвестициях. В этой статье речь пойдет о прямых инвестициях в малый бизнес . И начнем с разговора об инвестировании в не свой малый бизнес. Это может быть бизнес знакомого, партнера, совсем незнакомого человека. Это может быть любой малый бизнес, требующий средства для развития или расширения.

Что такое прямые инвестиции в малый бизнес.

Прежде всего, что такое прямые инвестиции в бизнес. Прямые инвестиции – это долгосрочные вложения средств непосредственно в бизнес с целью получения прибыли. Это, проще говоря, вложение денег в тот или иной актив в надежде получения прибыли в будущем. При этом активы, покупаемые инвестором, могут быть разные. Это может быть покупка доли бизнеса, с участием в его управлении (активный инвестор). Это может быть просто ссуда бизнесу с получением ее возврата с процентами. Ссуда эта гораздо дороже банковских кредитов и может составлять от 15% — 25% и выше. Это может быть покупка доли бизнеса без участия в его управлении (пассивный инвестор). Но суть от этого не меняется: инвестор доверяет свои деньги бизнесу, а за это получает право на участие в будущих доходах. Инвестиции эти всегда связана с риском, т. к. всегда существует возможность того, что бизнес разорится и инвестор потеряет свои деньги.

Читайте так же:  Контракт в нацгвардии

Прямые инвестиции в малый бизнес – это, пожалуй, самый, на первый взгляд, простой вид инвестиций. Это действительно инвестиции по определению, инвестиции без различных посреднических структур. Суть этих инвестиций очень проста. При наличии у вас свободных денежных средств, вы вкладываете их в развитие или создание малого бизнеса, у владельца которого достаточных средств нет. Об этом я уже писал в статье «Бизнес с инвесторами». Просто теперь все действия противоположны. Ваша задача теперь – найти такой, пользующийся вашим доверием малый бизнес, договориться о взаимовыгодном сотрудничестве, закрепить его документально и получать прибыль. Естественно все не так просто. Но, повторяю, это самый простой вид инвестиций, хотя и связан с серьезным риском.

Покупка малого бизнеса или его доли.

Возможна и другая схема прямых инвестиций. Инвестор покупает за бесценок разорившийся, или близкий к этому, бизнес. Вкладывает некоторые средства, доводит его до вполне конкурентоспособного, работающего состояния, и продает за значительно более высокую цену. Выигрыш может составлять сотни процентов. Этот вид инвестиций довольно широко распространен в США. Там многие бизнесы (в т.ч. и малый бизнес ) с самого рождения строятся с перспективой продажи. В этом виде инвестиций, как и в любом другом, главная задача инвестора подешевле купить, и подороже продать. Проблема заключается в том, что продажа может затянуться на неопределенный срок. И все это время малый бизнес требуется содержать в рабочем состоянии (иначе дорого не продашь). А это не всегда входит в планы инвестора.

При покупке доли бизнеса с участием в его управлении, инвестор просто становится неотъемлемой частью этого малого бизнеса. Положительно в этом варианте, пожалуй, только то, что он сам оказывает влияние на бизнес и участвует в распределении его прибыли.

При покупке доли малого бизнеса без участия в его управлении, инвестор передает деньги в управление владельцу бизнеса, или партнеру по бизнесу. Передавая деньги в управление партнеру, инвестор избавляется от необходимости непосредственно управлять всеми процессами бизнеса. За инвестора и на его деньги управлять бизнесом будет владелец бизнеса или партнер. Это связано с очень большим риском. Если партнер является хорошим бизнесменом, порядочным человеком и грамотно ведет свой малый бизнес, инвестиции вернутся с прибылью. В противном случае инвестор рискует потерять все инвестированные в данный бизнес средства.

Венчурное инвестирование.

Несколько слов следует сказать про венчурное инвестирование. Этот вид инвестирования более характерен для крупного бизнеса, в малом бизнесе встречается значительно реже. Это в настоящее время довольно распространенная форма прямых инвестиций. Венчурное инвестирование заключается в том, что инвестор, или группа инвесторов вкладывают денежных средств в открывающийся бизнес. Принято считать, что направление этого бизнеса, как правило, является высокотехнологичным проектом. Но это не совсем так. Венчурное инвестирование может быть связано и с начинающими свой старт бизнесами в других направлениях, таких, как мебельный бизнес, ресторанный бизнес, строительство и др. Но на сегодняшний день венчурное инвестирование в высокие технологии является наиболее популярным. Часто при помощи венчурного инвестирования вырастают крупные компании. Кстати, всемирно известные компании Microsoft и Intel выросли на венчурном капитале.

Как видим, венчурное инвестирование предоставляет инвестиции начинающим бизнесам, имеющим серьезный потенциал развития. Как мы уже не раз отмечали, начинающие бизнесы представляют собой немалый риск для инвесторов. Необходимо помнить о 95% бизнесов , исчезающих в течении 5 лет. Но с другой стороны, благодаря своей новизне, эти бизнесы являются, в случае успеха, очень многообещающими предприятиями, способными в несколько раз увеличить первоначальное капиталовложение инвестора. Венчурное инвестирование предполагает вложения инвесторов на средний или длительный срок. При этом следует знать о том, что возможности отозвать вложения преждевременно отсутствуют. Инвестиции можно отозвать только после того, когда будет завершен, определенный в инвестиционном договоре цикл развития компании.

Заключение.

Видео (кликните для воспроизведения).

Как вы уже заметили, прямые инвестиции в малый бизнес во многом напоминают покупку готового малого бизнеса. Поэтому прямые инвестиции в бизнес требуют определенного уровня знаний, опыта инвестора в той сфере, куда он собрался вкладывать средства. И если для активного инвестора это само собой разумеется, то для пассивного инвестора прямые инвестиции в малый бизнес вряд ли будут оптимальным капиталовложением.

Источники


  1. Практика адвокатской деятельности / Под редакцией Л.И. Трунова. — М.: Юрайт, 2016. — 748 c.

  2. Болдырев, В. А. Конструкция юридического лица несобственника. Опыт цивилистического исследования / В.А. Болдырев. — М.: Статут, 2012. — 368 c.

  3. Широкунова, О. В. Как открыть свое дело. Создание юридического лица / О.В. Широкунова. — М.: Феникс, 2005. — 384 c.
  4. История государства и права России; АСТ, Сова, ВКТ — Москва, 2009. — 395 c.
Как оформить инвестиции в бизнес
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here